外汇平台遭批将投资者变成赌徒

“皮普斯先生”在虚假外汇交易平台上把“所有投资者变成赌徒”

“皮普斯先生”指使数千名员工利用投资者的贪财心理和缺乏专业知识进行诱导，将“所有证券、外汇投资者变成赌徒”。今天，河内人民法院审理 Deputy Đức Nam（“Mr Pips”）一案，罪名是诈骗、侵占财产和洗钱。

自2018年起，Nam前往土耳其学技术，随后返回越南租下办公室，成立数十家皮包公司，在未获许可的情况下开展广告宣传，吸引投资者。检察院认定，Nam是整个作案团伙的主谋，应对全部920起诈骗、侵占财产案件负责涉案，总金额超过1.568万亿盾。为使资金合法化，Nam与家人购买了数十套房地产、黄金、外币、豪华轿车和奢侈品等。Nam被控洗钱总额为5610亿盾。

今天出庭时，Nam详细交代了建立和运营外汇、证券交易平台的过程。他还否认了一项指控，称自己并未垄断越南境内的交易平台。为相互掩护，Nam设立了7个部门，负责网站技术运营、市场营销、会计财务、业务、客户服务、支持、安保法务。Deputy Đức Nam被押解到庭。图片：Hoàng Giang

被告：多数投资者贪财且缺乏专业知识

最早接触“猎物”的是咨询人员，其任务是“利用客户贪求高额回报和缺乏专业知识的心理”诱导其投入资金。投资者首次入金后，客服部门便介入，千方百计催促、诱使他们投入“尽可能多”的钱。在Nam看来，客服部门发挥着最重要的作用。由于向客户提供的咨询信息是从网上自行搜集的，可能正确，也可能不正确。该组员工可获得4%至6%、甚至7%的佣金，远高于咨询人员的佣金。

Nam解释称，衍生品市场是专业投资者的舞台，普通个人投资者没有能力在这一市场获利。多数客户“贪心且缺乏专业知识”，员工很容易操控其心理。

“因此，坐在这里的188名被告把被告交易平台上的所有证券、外汇投资者都变成了赌徒。”Nam说。

指控称，投资者在Nam的网站上进行投资，实际上就是与平台老板对赌。客户一旦亏损，平台老板便获利。Nam不断指使员工诱使客户开户、充值投资，随后侵占其财产。数千名员工被划分为多个部门，投资者被困在一张由邀请、承诺编织成的矩阵中；起初先让客户小额获利，诱使他们投入越来越多的资金。本案损失最大的受害者损失超过180亿盾。

“被告运营了多少个证券交易平台？”审判长问。

Nam答：“有很多，记不全了。”他同意检察院关于“运营36个平台”的指控。不过，Nam认为，案情摘要中提到的一些案件里，投资者未必是在其平台上亏了钱，也可能是“被混淆损害”，例如摘要所述第550起案件中，“客户自行投资了整整4年，且未与公司任何员工联系”。因此，被告请求调查机关重新检查每名受害人的电子邮件，以准确确认他们投资的是哪个平台。

用黄金、外币发工资

被问及该系统的起源时，Nam称，一个名叫Isik Uran的人在土耳其搭建了越南境内的交易平台，之后移交给Nam、“Mr Hunter” Lê Khắc Ngọ和Bùi Trung Đức共同管理。2023年，Đức被捕后，只剩Nam和Ngọ继续运营。当时员工也感到担忧，于是2023年9月，Nam把全部50至70名客服人员转移至柬埔寨，因为Uran取得了在那里经营的许可证。

谈及“收入、工资和奖金”，Nam称，他和Ngọ获得的份额最多，在扣除系统各项开支后，可分得约3%至5%的利润。Nam承认获得约5610亿盾利益，与检方认定一致。每个月，如果Nam和Ngọ等核心成员提出要求，财务部门便会直接携带黄金或外币上门支付工资。

“为什么给核心领导人员用黄金和外币发工资，是因为钱太多了吗？”审判长问。

Nam答，他也不知道原因，因为公司的政策就是这样。Mr Hunter Lê Khắc Ngọ被押解到庭。图片：Hoàng Giang

“钱太多，记不全了”

除被查扣的资产外，Nam称自己在柬埔寨还有两套公寓，在柬埔寨账户中还有700.000 USD。至于土耳其账户，他已记不清有多少钱。

“钱太多，记不全了吗？”审判长追问。

Nam低声说：“被告也记不清了。”

根据案情摘要，Nam用赚取的3780亿盾购买了32处位于最繁华地区的房地产，多数位于Thảo Điền（胡志明市）、Hoàn Kiếm、Tây Hồ（河内）和岘港市中心。Nam还给了女友1410亿盾购买黄金储存，又用420亿盾购买USD和SGD。这还不包括数十辆Audi、Ferrari、Roll Royce、BMW和Porsche轿车，以及60块Richard Mille、Patek Philippe、Audemars Piguet、Jacob & Co Hublot、Rolex、Louis Vuitton手表和女友名下的钻石、宝石。

庭审中，Nam对通过房地产洗钱的指控未发表意见。不过，他请求HĐXX考虑通过黄金、外币洗钱的指控，因为这些款项属于工资。问讯结束时，Nam要求明确客服部门中尚未被处理的其他人员的违法行为。该客服部门人员将与Bùi Trung Đức、Nam和Ngọ共同承担后果。

明天，庭审将继续进行第三天。

Thanh Lam - Phạm Dự