岘港开庭审理GFDI诈骗案 涉案金额超2400亿越南盾

岘港审理GFDI公司诈骗逾2400亿越南盾案件

岘港市人民法院9月24日上午继续开庭初审阮光煌（Nguyễn Quang Hoàng，38岁，GFDI投资咨询一人有限公司总经理）及其4名下级涉嫌诈骗侵占财产罪。

阮光煌等5人依据《刑法》第174条第4款a项被起诉，量刑幅度为12至20年有期徒刑或无期徒刑。庭审预计持续5天。由于诉讼参与人数众多，法院在3个地点同步采取线上线下结合方式进行审理。审判庭、5名被告、2名辩护人以及57名利害关系人在岘港市人民法院本部出庭；两个线上分会场分别设在仙山体育馆（供7100余名被害人使用）和贞王剧院（安排给1570余名利害关系人）。据现场观察，实际到庭旁听庭审的被害人和利害关系人仅有数百人。三个庭审地点均加强了安保。

诉讼参与人需在各分会场扫码签到，向工作人员出示公民身份证明及扫码结果。岘港市人民法院要求参会人员严格遵守纪律，不得携带无关个人物品和资料进入审判厅。

**以高息为饵，以盈利项目为包装**

GFDI公司于2018年5月在岘港市黄春坊3月29日路成立，注册资本800亿越南盾（登记注资），由阮光煌担任董事长兼总经理。公司主营业务为管理咨询、投资咨询（不含证券投资业务）。2018年5月至2024年11月，阮光煌开设12家分公司，通过签订资产借用合同方式吸纳资金。

起诉书指出，为取信于民众，阮光煌指示旗下人员宣传投资回报率高的项目，如Làng Nghệ连锁餐厅、Seneco消费品、Enzy食品、K-Products产品、室内五人制足球队及电影项目。承诺支付存款人的利率根据不同期限为月息1.5%至5%。然而，资产借用合同仅载明月利率1%（相当于年利率12%）的固定利率，实际超出约定部分的利息全额累加进合同本金，以规避国家管理机关的检查。

**以后期资金支付前期本息**

检察机关认定，GFDI公司的各项目均经营亏损，收入不足以弥补支出。所吸纳资金并未如宣传所述用于投资，而是被阮光煌注入XTB、Tickmill等国际证券交易所平台、用于支付每月300至400亿越南盾的运营费用以及购置资产。至2023年8月，因证券投资亏损，加之大批民众集中撤资，公司丧失支付能力。阮光煌继续指示各分公司隐瞒信息，采取奖励政策促使员工招揽新客户，用后期缴款人资金支付前期缴款人的本金和利息。至2024年11月，基金池枯竭。阮光煌宣布公司丧失偿付能力后，数百人聚集在GFDI公司总部前追讨款项。

调查机关认定，阮光煌及其同伙共侵占7108名被害人逾2400亿越南盾。4名下属虽明知经营亏损及资金被挪作他用，仍参与共犯并提供帮助。主管部门认定，GFDI公司其他领导和员工仅按阮光煌指示工作并按规定领取薪酬，不了解所募集资金用途，其中多人甚至动员亲属参与向该公司存款。因此，调查机关未对该群体追究刑事责任。

**追缴资产保障判决执行**

为挽回损失，职能部门已查封各嫌犯位于岘港市、广治省的多处不动产；扣押5辆汽车（雷克萨斯LX570、宝马X3、起亚嘉年华、福特Ranger、雪佛兰Cruize）、大排量摩托车，并冻结账户中逾13亿越南盾。

岘港市人民检察院建议法院判决5名被告连带全额返还被害人款项。检察机关还要求追回GFDI公司已向1140名员工发放的逾4670亿越南盾经营工资，同时责令433名领取利息高于其存款本金的当事人（总差额逾700亿越南盾）退回差额款项，确保判决执行。

5名被告在庭审现场。阮光冬报道。