越南公安部警告:出租或出售银行账户将面临法律后果

公安部警示出租、出售银行账户的法律后果

经济安全局（公安部）警告，明知账户被用于违法目的仍提供信息、登记开户、激活、验证或将账户交付他人使用的个人，可能被处以行政处罚或追究刑事责任。

2026年9月8日星期二 17:16（GMT+7）

公安部表示，随着非现金支付的快速发展，滥用银行账户实施违法行为的形势持续复杂演变，手法和伎俩日益狡猾。通过银行账户实施的常见违法行为涉及诈骗、逃税、赌博、非法转账、洗钱等多种犯罪类型。为实施上述行为，不法分子可能使用伪造证件开立银行账户；买卖、借用、租用账户或利用个人、组织的账户作为中介流转非法资金，为借贷、发行债券股票的目的披上合法外衣。

公安部指出，在手机银行、网上银行、数字银行应用、电子钱包和数字货币交易平台蓬勃发展的背景下，资金流转速度极快、范围极广。不法分子还利用网络安全漏洞和匿名性隐藏行踪，实施远程入侵，夺取账户控制权，侵占财产或在资金到账后立即自动转移。

值得注意的是，经济安全局就一种错误观念发出警示：部分人认为出租、出借账户或出售个人信息只是简单行为，登记人并未直接参与犯罪活动，因此无须承担责任。职能部门表示，这是错误认识，潜藏严重后果。当账户出现可疑交易、涉及诈骗、支付纠纷或有违法嫌疑时，登记人须配合职能部门工作，解释账户注册和使用过程。身份证件号码、手机号码、电子邮箱、人脸数据、银行账户、电子钱包或国际支付账户等信息，均可能成为认定相关人员责任的依据。

尤其对于明知违法目的仍提供信息、登记开户、激活、验证或将账户交付他人使用的个人，视情节轻重，可能被处以行政处罚或追究刑事责任。

公安部介绍，个人和组织的开户及使用行为目前受非现金支付、银行卡业务、在线支付交易安全及保密、反洗钱等法律法规调整。《刑法》亦规定了相关罪名，包括诈骗侵财罪、利用计算机网络、电信网络、电子设备侵财罪及洗钱罪。根据具体情节、程度和行为，相关账户登记人可能被追究刑事责任。

经济安全局建议企业、商户和个人提高守法意识，不得出租、出借、买卖账户或向他人提供个人信息用于违法活动。

出租、出借、买卖或代开银行账户的行为，依据《第340/2025/NĐ-CP号议定书》第30条予以行政处罚，并依据2015年《刑法》（修订版）第291条予以刑事处理。

1. 行政处罚

根据货币和银行领域现行规定（如《第340/2025/NĐ-CP号议定书》）：

违法行为：收购、租用、出租、借用、出借银行账户，或利用账户实施欺诈、诈骗。

处罚标准：对情节严重的个人，可处以最高2亿越南盾罚款（具体处罚视账户数量、涉案物品和行为性质而定）。此外，还可处以没收涉案物品、违法工具或追缴违法所得等附加处罚。

2. 刑事责任

根据2015年《刑法》第291条（非法收集、存储、交换、买卖、公开他人银行账户信息罪）：

第一档（罚款2,000万至1亿越南盾；处3年以下非拘禁改造或6个月至3年有期徒刑）：适用于非法收集、存储、交换、买卖或公开他人10个以上50个以下银行账户，或非法获利2,000万以上1亿越南盾以下的行为。

第二档（罚款1亿至5亿越南盾或2年至7年有期徒刑）：适用于符合以下情形之一的犯罪行为： - 有组织犯罪； - 非法收集、存储、交换、买卖或公开50个以上银行账户； - 非法获利1亿越南盾以上； - 危险累犯。

附加处罚：犯罪人还可能被处以1,000万至5,000万越南盾罚款，禁止担任特定职务、从事特定职业或工作1至5年。