河内第414号计划强化生物识别与诈骗交易核查

河内市人民委员会于2026年10月22日发布第414/KH-UBND号计划，落实关于在新形势下继续提高预防、打击和处理侵占资产诈骗活动成效的第30/CT-TTg号指令。根据第414/KH-UBND号计划第三部分第17点，国家银行第一地区分行被要求指导和督促辖区内各信贷机构、支付中介服务组织加强对客户信息的核验，并在在线交易中匹配生物识别信息。加强对生物识别信息的核验，监测具有诈骗迹象的银行交易（示意图）。部署自动监测系统，对异常交易以及与侵占资产诈骗活动有关的交易直接发出预警。

同时，加强管控，坚决阻止开立和使用与账户主体信息不符的支付账户、电子钱包、移动钱包；及时发现和处理业务流程、风险管理中的漏洞和缺失，确保系统安全。该计划还要求加强检查和监察支付、电子钱包、移动钱包服务以及数字环境银行服务等受管理范围内的经营活动。通过此举，及时发现问题、提供信息，并与市公安部门协同打击和处理利用银行活动实施违法犯罪的组织和个人。根据第三部分第1点，市公安部门牵头，与各银行、信贷机构、电信企业、数字平台企业及相关单位协同建立在线反诈骗机制。

协同内容包括连接和共享信息、交换电子数据，以及追踪资金流向，服务于核实、调查和打击犯罪。在第三部分第18点，该市要求市人民监察院依法执行、批准和监督采取资产查封扣押措施以及账户冻结措施，为防止非法转移赃款和提高追缴被侵占资产的效率作出贡献。