越南青年股份公司董事长被控侵占越商银行近5000亿越南盾

青年股份公司董事长被指控侵占胡志明市邮政通讯银行近5000亿越南盾

阮文廉（Nguyễn Văn Liêm）在担任青年股份公司董事长期间，被指控伙同同案犯伪造文件，从邮政通讯银行胡志明市富春支行（PVcomBank Thủ Thiêm）贷款4980亿越南盾。

9月23日，阮文廉（55岁，青年股份公司董事会主席兼总经理）、黎氏妙富（Lê Thị Diệu Phú，新平进出口物资股份公司Tamexim公司总经理）、阮仁杰（Nguyễn Nhân Kiệt，南进建设与房地产经营股份公司南进公司董事）、武德心（Vũ Đức Tâm，邮政通讯建设投资股份公司Saicom公司董事）一同被胡志明市人民法院以诈骗侵占财产罪审理。但部分律师缺席或提交了延期审理申请。合议庭认为这影响各被告的合法权利与利益，故决定延期审理，将于10月22日复庭。

据起诉书，2016年6月，青年公司向邮政通讯银行富春支行申请授信5000亿越南盾，用于财务重组、补充流动资金及实施部分项目。资金使用方案中包括：在第三郡（今春和坊）南圻起义路上建设办公大厦；与守德房地产股份公司（Thủ Thiêm REC）合作，投资位于第二郡（今平征坊）安富坊的87公顷项目；对新平郡（今七贤坊）范文质路上的项目进行征地补偿。为确保贷款，青年公司将其在另外5家公司持有的股份作为抵押，总价值逾9300亿越南盾。

检察机关指控，为获得银行贷款，阮文廉伙同各同案犯提供虚假的经营活动及资金用途信息；在贷款材料中伪造、签署并合法化大量文件。该团伙还被指控虚增青年公司注册资本，使用阮文廉担任董事长的守德房地产公司股份作为抵押物，而当时尚未获得完整所有权。起诉书认定，黎氏妙富签署了8份虚假文件，阮仁杰签署了9份，武德心签署了14份，帮助阮文廉合法化青年公司的贷款材料。

2016年6月至2017年7月期间，邮政通讯银行根据4份借款契约向青年公司发放了4990亿越南盾。收到款项后，根据阮文廉的指示，黎氏妙富、阮仁杰、武德心继续签署转账委托书，将资金转入多个个人和组织的账户。其中，黎氏妙富签署转账2970亿越南盾，阮仁杰签署转账1750亿越南盾，武德心签署转账3250亿越南盾。调查机关认定，这些交易旨在帮助阮文廉将资金挪作贷款用途之外，共侵占邮政通讯银行4980亿越南盾。邮政通讯银行核查贷款后，确认青年公司未按资金用途使用款项且无力偿还，遂向公安机关报案。至今，该笔贷款总剩余债务被认定高达9790亿越南盾。

调查中，阮文廉不承认犯罪行为。他供述称，邮政通讯银行发放的资金用于偿还青年公司在另一家银行的贷款，以投资Haroma项目并服务经营活动。阮文廉还否认指使各同案犯伪造董事会会议纪要及转账委托书以合法化贷款材料。他供述自己缴纳了4250亿越南盾购买青年公司股份（登记在其妻子名下），但不记得支付方式。调查机关认为，其供述与黎氏妙富、阮仁杰、武德心及相关人员的供述，以及账户流水查询结果和所收集文件相互矛盾。黎氏妙富、阮仁杰、武德心供述称未参加董事会会议，也未实施文件中所体现的钢材购销合同和经营合作协议。三人确认文件上的签名是本人所签，但表示是出于信任而按阮文廉指示签署。据其供述，文件由阮文廉预先准备好，交由他们签署以合法化、完备向邮政通讯银行的贷款及放款材料。

海柔（撰稿）