前万利集团董事长借BMC贷款分得1235亿越南盾

与BMC董事长握手后，张美兰获分得1.235万亿越盾

胡志明市 为了筹措资金处理与明珠集团（Mũi Đèn Đỏ）超级项目有关的债务，张美兰（Trương Mỹ Lan）同意帮助BMC董事长借款逾4.000万亿越盾，作为交换，她可以使用其中三分之一。

张美兰、曾任万盛明发集团（Tập đoàn Vạn Thịnh Phát）董事长，以及79岁的阮文 Ngọc（Nguyễn Văn Ngọc）、曾任BMC有限责任公司建筑材料与商业安装公司董事长兼总经理，均在越南公安部门刚刚完成的调查结论中被提及。

根据调查结论，张美兰在本案中存在犯罪行为，但由于她已在万盛明发集团第一阶段案件中受审，因此不再受到刑事追究。

阮文 Ngọc与另外24人被建议起诉，罪名是在信贷机构经营活动中的贷款违规，其中多人曾是SCB银行管理层。

双方都缺资金，达成分成协议

阮文 Ngọc与张美兰的商业关系始于2000年。当时，BMC为胡志明市的万盛明发集团承接多个大型项目的施工、建设和结算工作，其中包括127 Pasteur高级住宅区、安东广场（An Đông Plaza）购物中心和时代广场（Times Square）大楼。

到2010年初，两家企业均陷入财务困境，需要资金维持运营和偿还债务。

BMC是越南工业贸易部下属国有企业，当时在中部和南部大量投资项目，但缺乏继续推进项目的资金。

万盛明发集团也承受着与明珠集团超级项目有关的贷款压力。根据调查结论，张美兰曾指示使用西贡半岛公司（Công ty Sài Gòn Peninsula）、安东公司（Công ty An Đông）等法人以及多名个人名义，为该项目的投资借款。

当时债务余额超过9.100万亿越盾，其中包括超过8.150万亿越盾本金和超过964亿越盾利息。其中，以安东购物中心作抵押的82笔贷款已经到期，必须偿还部分本金和利息。

张美兰出席SCB相关违法行为的二审庭审，2024年12月3日。摄影：Quỳnh Trần

在双方都缺钱的处境下，阮文 Ngọc与BMC副董事长兼总会计Phạm Lê Hùng主动找到张美兰和Nguyễn Thị Thu Sương（阮氏秋霜，张美兰助理，后来担任SCB董事会主席），请求她发挥影响力，帮助从她掌控的银行获得贷款。

据调查机关称，双方最终达成协议：张美兰指示信义银行（Ngân hàng Tín Nghĩa）和原SCB银行向BMC放贷；作为交换，贷款资金按照比例分配，BMC使用三分之二，张美兰则通过秋霜使用三分之一。

为落实该协议，阮文 Ngọc同意将5个项目中的土地和资产作为担保资产，包括：BMC河静（BMC Hà Tĩnh）、BMC Vinh、BMC第一郡（BMC Quận 1）、BMC兴隆（BMC Hưng Long）和BMC芹苴（BMC Cần Thơ）。通过19份信贷合同，BMC集团从信义银行和原SCB银行共获得逾4.000万亿越盾贷款。

这笔资金中，Hùng按照协议向秋霜转交了1.235万亿越盾。

根据调查结论，秋霜收到BMC的资金后已返还3000亿越盾。剩余的9350亿越盾被用于万盛明发集团生态体系相关活动。

其中最大一笔为6200亿越盾，转入安东公司账户，用于偿还由部分个人名义签订的信贷合同项下对SCB银行的债务。另有2000亿越盾转给Khang Thông公司董事会主席Phạm Thị Phương Thảo（范氏芳桃），用于投资龙安省Happy Land项目。剩余1150亿越盾由秋霜使用。

为使转给万盛明发集团使用的资金合法化，阮文 Ngọc指示在BMC财务报告中以未完建筑工程成本债务的形式进行入账。

调查机关认定，9350亿越盾尚未返还SCB银行，造成逾7.463万亿越盾损失，其中包括本金及产生的利息。

因此，从BMC以自身名义向银行贷款并达成协议开始，逾1.200万亿越盾已转给万盛明发集团。在尚未偿还的资金中，大部分被用于偿还银行债务和投资其他项目。

BMC转给万盛明发集团使用的1.235万亿越盾资金流及相关债务。Hải Duyên（使用人工智能制作）

不认罪，但同意偿还9350亿越盾

在调查机关配合调查期间，张美兰（Trương Mỹ Lan）否认了与BMC达成的贷款协议相关违法行为。她只承认曾通过时任信义银行董事会副主席何氏英（Hà Thị Yến）介绍BMC获得贷款。据兰的供述，吴氏瑞香（Nguyễn Thị Thu Sương）是12350亿越盾资金的使用人。

不过，万盛发集团前董事长同意向SCB偿还9350亿越盾本金，并将登记在其位于西宁（Trần Nhật Bằng）名下的226份土地使用权证交由有关部门处理，以履行其财务义务。此外，范氏芳草（Phạm Thị Phương Thảo）同意退还已收取的2000亿越盾。

兰提出，在处理上述226份土地使用权证并由芳草支付2000亿越盾后，如有多余款项，应返还给安东公司。

与此同时，调查机关认定，兰有责任返还本金、利息和罚金，合计超过74630亿越盾。

为确保履行该项义务，调查机关建议胡志明市人民委员会、国家银行及有关单位，禁止对万盛发集团的平阳6A项目进行交易，并将SCB交由管理，以配合执行判决。

公安部调查机关建议禁止对平阳6A项目进行交易，以履行张美兰的赔偿责任。图片：琼春

在本案中，除涉及SCB相关贷款的违法行为外，阮文 Ngọc（Nguyễn Văn Ngọc）和范雷雄（Phạm Lê Hùng）还被建议以“侵吞财产”和“ 行贿”罪名提起公诉。

海阳