彩票业反洗钱违规最高罚2亿越南盾

这是2026年10月14日颁布的《第389/2026/NĐ-CP号议定》值得关注的内容之一，该议定规定了彩票经营领域行政违法处罚。根据该议定第24条，彩票经营企业有违反反洗钱、反恐怖融资及反大规模杀伤性武器扩散融资规定的行为的，将根据违法性质和程度予以处罚。彩票经营中违反反洗钱规定的最高可处以2亿越南盾罚款（配图）。

具体而言，以下是一些值得注意的违法行为及处罚：

- 罚款4000万至8000万越南盾：未识别客户；未更新、核实客户信息；未更新黑名单或不按规定进行客户识别、信息更新及核实。

- 罚款6000万至1.2亿越南盾：未对部分特殊交易进行监测；未按规定存储、保密反洗钱相关信息、档案、文件和报告。

- 罚款1亿至1.2亿越南盾：未制定或未按规定制定反洗钱、反恐怖融资及反大规模杀伤性武器扩散融资的内部规定。

- 罚款1.2亿至1.8亿越南盾：未开展洗钱风险评估；未更新年度风险评估结果；未建立按风险等级划分客户的规定或未按规定建立风险管理流程。

值得关注的是，罚款最高的1.6亿至2亿越南盾适用于以下行为：违反涉及具有政治影响力的外国个人责任的规定；组织、参与或为洗钱行为提供便利；阻碍提供反洗钱、反恐怖融资相关信息，但尚未达到追究刑事责任的程度；未按规定采取延迟交易措施或未按规定冻结资金、账户等。

除罚款外，《第389/2026/NĐ-CP号议定》第24条第5款还规定了补救措施，即强制纠正本条所述违法行为的法律规定。

此外，根据该议定第3条第4款，上述罚款标准适用于组织。对实施同一违法行为的个人，罚款金额为组织罚款金额的二分之一。

《第389/2026/NĐ-CP号议定》自2026年11月30日起生效。